фото показано с : rup.ee

Развитие криптовалюты на мировом рынке и желание государств урегулировать данную сферу деятельности приводит ко все большим изменениям в законодательствах. Только за 2018 год в Бюро данных по отмыванию денег было подано 1430 ходатайств о получении лицензий, из них 1182 ходатайства связаны с лицензией на криптовалютную деятельность.

Ввиду того, что процесс получения данной лицензии согласно действующему Закону о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма довольно прост, а контроль за такой деятельностью весьма ограничен вследствие специфики криптовалютной деятельности, по мнению эстонского государства, это в значительной части повышает риски отмывания денег и совершения прочих экономических преступлений (мошенничество и так далее). Ситуация осложнена еще и тем, что на сегодняшний день нет требования, чтобы деятельность, платформа, правление или лицо, ответственное за исполнение закона, находились в Эстонии. Все это вредит имиджу нашего государства.

Для лучшего регулирования данной области в Эстонии уже разработан и дополнен комментариями соответствующий законопроект. Процедура выдачи лицензий на услуги, связанные с криптовалютой, станет еще более жесткой и дорогой – так государство продолжает бороться с отмыванием денег.

Закручивание гаек

Правительством одобрен законопроект, ужесточающий процедуру выдачи лицензий для покупки криптовалют (обмена) и для поставщиков криптовалютных услуг (виртуального кошелька).

В соответствии с законопроектом:

При рассмотрении заявления на получение лицензии на криптовалютные услуги, Бюро данных по отмыванию денег будет изучать всю предысторию членов правления компании, и смотреть на наличие у них безупречной репутации.

Офис, предприятие и местонахождение его членов правления должны быть в Эстонии. Если компания иностранная, то для подачи заявки на получение лицензии она должна открыть филиал в Эстонии.

Государственная пошлина за получение криптовалютной лицензии повысится с 345 до 3300 евро.

Срок процедуры выдачи или отказа в получении лицензии будет продлен с 30 рабочих дней до трех месяцев.

А если лицензия уже есть?

Компании, у которых лицензия уже имеется, должны до 31 декабря этого года привести свою деятельность в порядок, в соответствии с новыми законодательными требованиями и предоставить необходимую дополнительную информацию в Бюро данных по отмыванию денег.

Известно, что уже сейчас, до вступления упомянутых изменений в силу, Бюро данных по отмыванию денег рассылает «письма счастья» компаниям, у которых есть соответствующая лицензия и требует на основании предписания привести деятельность компании в соответствие с законом, предоставить дополнительные документы по оценке рисков, а также прочие технические документы, которые позволяют вести учет совершаемых сделок и контролировать участвующих в них лиц.

Относительно объема вопросов и их специфики можно сделать вывод, что многие компании, имеющие такую лицензию, вероятно, прекратят свою деятельность через эстонское юридическое лицо уже к началу следующего года, или будут оштрафованы государством за неисполнение требований.

Подробнее читайте на rup.ee ...

109 +